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发布时间:2023-05-11
产品定义
现金管理服务是指广州农商银行依托其先进的现金管理平台，以账户管理为核心，通过对收付款、流动性管理、投资理财、风险管理等系列产品进行组合，以协助对公客户合理高效地管理资金为目的的银行综合产品和服务。
功能特点
◇财资管理
充分调动资金运转，有效创造财务价值。
◇资金掌控
实时监控资金流向，轻松掌握信息更新。
◇智能高效
智能统筹账户管理，快捷实现资金调配。
服务内容
1、账户管理
客户开通现金管理服务后，其单位结算账户经过签约，即可申请使用包括授权管理、收支管理、动账通知、预警通知、回单验证等各类现金管理功能，并可下挂关联个人结算账户进行统一管理。
2、风险管理
现金管理服务为客户提供包括收支控制、渠道控制、定向收付控制、支付限额控制、受托支付及回单验证等产品和服务，加强企业资金安全收付，有效降低资金风险。
3、流动性管理
现金管理服务为客户提供包括资金归集、多级账簿等多种产品服务，帮助企业实现对收入款项快速回笼、资金集中管理及保持资金流动性等业务管理要求，是现金管理的核心服务。
4、收付款管理
现金管理服务为客户提供包括日常收付款、代发等业务产品，满足企业各类收付款管理业务需求。
5、投资管理
现金管理服务为客户提供定期一户通、定活通等系列产品，在满足客户确保支付结算需要的同时，实现企业资金的安全增值和保值。
6、服务渠道管理
广州农商银行向现金管理客户提供包括营业网点、企业网银、企业客户端、银企云联等服务渠道，其中“企业客户端、银企云联”是现金管理的专用在线服务渠道，是银行开通设置现金管理功能、客户使用现金管理服务的主要工具。
办理流程
步骤1、需求立项：
客户向广州农商银行提出业务需求，银行制定现金管理服务方案，双方确定协议版本及服务费用标准。
步骤2、签署协议：
广州农商银行逐级审批确认最终服务方案，双方签署项目协议。
步骤3、业务开通：
客户提交业务上线申请，经银行审批后正式开通现金管理服务功能。
（备注：现金管理服务正式开通后，敬请参照业务操作手册指引开始各项功能应用。）
提交资料
1、银行与客户双方签署《现金管理服务协议》等协议文本；
2、客户根据业务需求提供《现金管理服务申请表》等上线申请材料；
3、银行要求提供的其他资料。
风险提示
1、对于客户通过“企业客户端、银企云联”渠道提交的交易，广州农商银行视为客户真实意愿的表达而受理，因此客户需妥善保管相关数字证书并完善电子渠道交易的内部控制，确保电子交易真实、安全。
2、客户使用广州农商银行现金管理服务，需遵守《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规的相关规定。
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