广州农村商业银行股份有限公司-现金管理

现金管理

现金管理服务是指广州农商银行依托其先进的现金管理平台，以账户管理为核心，通过对收付款、流动性管理、投资理财、短期融资、风险管理等系列产品进行组合，以协助对公客户合理高效地管理资金为目的的银行综合产品和服务。

现金管理简介

（三）服务内容 1、账户管理客户开通现金管理服务后。 2、风险管理现金管理服务为客户提供包括收支控制、渠道控制、定向收付控制、支付限额控制、受托支付及回单验证等产品和服务。 3、流动性管理现金管理服务为客户提供包括资金归集、资金池、多级账簿等多种产品服务。 6、跨行资金管理现金管理服务为客户提供对他行账号查询、电子支付、跨行资金归集等功能。客户向广州农商银行提出业务需求。

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账户管理

（一）授权管理。允许集团总公司在线查询被授权账户的余额。允许集团总公司在线查询被授权账户的交易明细。允许集团总公司在线对被授权账户进行内部利息分配等业务。允许集团总公司在线代理被授权账户的资金支付。允许集团总公司在线复核审批被授权账户的电子交易。（二）收支两线管理。根据客户的需要提供收支两条线管理。（三）支付限额控制。提供客户对我行的柜台、企业网银、银企e线通等渠道的收支权限进行控制。（五）收支对...

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收付款管理

指为客户提供的各类收付款管理业务。主要包括日常收付款、现金管理项下代收付和集中代理收付等业务产品。（一）产品定义包括批量代收和批量代付两类业务。是指我行为满足现金管理客户批量付款或批量收款的业务需求。（二）产品功能 1.批量代付。通过代付合约号实现单位客户的批量代付行为。如客户通过批量代付功能完成代发工资业务时。通过代收合约号实现单位客户的批量代收行为。单位客户发起代收行为时。

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投资管理

提供客户通过一个定期账户管理多笔单位定期存款的功能。1、产品简介具有通过一个账户（主账户）归总管理多笔定期子存款功能的单位负债产品。2、产品功能（1）一个主账户。（二）法人账户透支。我行提供给优质信贷客户使用的一种额度可循环使用的信贷产品。法人账户透支业务是指在企业获得我行透支授信额度后。我行在约定的账户、约定的限额内以透支形式提供的短期融资和结算便利的业务。是我行提供给对公客户的一种便利的...

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流动性管理

提供包括实时、批量两种资金归集模式。系统实时将资金划转到资金归集关系的上级账户。系统先将资金从上级账户划转到实际发生支付的下级账户。最大的支付限额为该账户的上存余额加一个预先确定的超额限额。2.产品功能我行资金归集产品除可以实现上下级账户间的资金自动归集。是指系统按照预先设定的资金归集关系、限额、归集方向、归集日期等要素的约定。（4）比例归集当日下级账户余额高于最高留存限额时。

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