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    电信网络诈骗犯罪案例警示

    发布时间:2021-10-22

    一、真实案例分析

    【类型一】 冒充“公检法”诈骗

    手法特征:冒充公检法的电信诈骗一直持续高发,受骗者年龄也更趋于年轻化,骗子冒充公检法的工作人员,打来电话,告知你涉嫌洗钱、贩毒、经济犯罪等等,利用你急于摆脱干系、减少损失的心理,诱使你将钱款转入骗子提供的所谓安全账号,以达到诈骗的目的。据分析,此类犯罪分子一方面在电话中采取恐吓以及严厉的“审讯”态度,给受害人造成很大的心理压力;另一方面以保密为由,让受害人不要联系任何亲朋好友,致使受害人没有时间思考骗局的漏洞,无法发现诈骗的“真面目”。

    案例一

    近日,昆山正仪派出所接到了上级预警,监测发现有不法分子可能与于女士联系,以查案保密为由诈骗钱财,需立即劝阻。核查了于女士详细信息后,民警第一时间联系了于女士,但发现其电话无法接通,便立即前往于女士家中,可于女士并不在家,民警随即一边联系其家属协助劝阻,一边前往附近银行网点进行搜索。很快,民警联系上了于女士的老公,其老公称他正和于女士在一起,看见于女士正不停在打电话。民警听后立即叮嘱其老公一定要拦下于女士,不要让她听信电话里的说辞进行转账等操作,等待警方前往。

    民警根据于女士老公提供的信息在一家银行的ATM机附近找到了俩人,民警一边下车一边大声制止。正要转账的于女士听完民警分析劝导后,终于意识到电话里的才是骗子。

    万幸,于女士卡里的十万元因民警的及时到达最终没被转走,其老公也对民警的帮助表示十分感谢,并称其当时劝不住于女士,多亏民警的及时赶到才避免了损失。

                案例二

    5月4日,昆山城西派出所接到苏州反诈中心指令,辖区内有市民可能正在和骗子通话。了解情况后,民警立即上门前往受害人家中实行劝阻。民警先是拨打当事人张女士电话,但是一直提醒在通话中。后随即驱车赶至张女士家中,此时张女士仍然在和“骗子”通话。民警立刻阻止了双方的通话,经确定张女士并未被骗。原来,骗子对张女士自称是某单位的工作人员,说其医保卡出现了违规报销的问题需要向她核实,电话里骗子准确详细掌握了张女士的姓名、身份证、银行卡等信息,于是张女士就相信了。按照骗子的指示准备把绑定银行卡里面的钱转到一张安全的银行卡里面去,就在张女士按步操作的过程中时,民警及时上门制止了她,防止了不必要的损失。

    案例三

    5月6日,相城区黄埭派出所接到指挥中心指令,通过监测发现不法分子正在与张某某联系。接到指令后,黄埭派出所民警第一时间赶往现场,敲了好几次门无人回应,只听房里传来通话的声音,随后继续敲门,张某某终于开门,当时的她正在和不法分子视频通话,电话那头听见动静立刻挂断了电话,及时阻止了张某某掉入不法分子的陷阱。

    据了解,当天14时许,张某某接到了一条来自“苏州社保局”的电话,称其在上海医院报销了15000余元,涉嫌诈骗,张某某和对方称自己并没有办理过,于是对方报出了张某某的身份信息,并且称如果本人真的没有办理的话就建议报警处理,便把电话转接到了“上海市某某公安局”。对方自称是“警察”并让其添加QQ,于是双方就进行了视频通话,对方向张某某展示着“警官证”、“警官服”,当时张某某心里已经开始相信对方了,对方问其卡里有多少钱,张某某一五一十的告诉了对方,称卡里有7万元,对方便称已经冻结了卡里的余额,会影响信用,需要快速办理的话就要把钱转给对方,当时正被对方牵着鼻子走,没想到派出所的民警就找上了门,对方直接心虚把电话给挂断了,后民警提醒,一切冒充国家机构人员需要转账的都是诈骗,一定要注意。

    正是民警及时赶到,才能阻止这一起诈骗,反应过来的张某某连连道谢,称当时已经完全相信了对方,已经准备转钱了,还好民警及时赶到。

    公检法诈骗套路“三部曲”

    套路一

    诈骗分子通过非法渠道获取事主姓名、身份证号、地址等个人信息,以此获取事主的初步信任,对事主进行“洗脑”。

    诈骗分子随后以严厉语气,震慑、控制事主的意志,使事主因急于证明自身清白或挽回损失,而答应配合其所谓的“调查”。

    套路二

    为了让骗局更加真实,诈骗分子向事主发送虚假“通缉令”“逮捕令”等法律文书,利用事主的恐慌心理,进一步骗取信任。

    套路三

    诈骗分子向事主提出证明其“清白”的唯一方法:配合公安机关资金调查,将钱款转账到所谓的“安全账户”“清查账户”。

    【类型二】 冒充监管部门诈骗

    案例四:常州一反诈宣讲员被骗18万

    近日常州一名女子,遭遇电信诈骗被骗18万,让人惊讶的是,她曾多次接受过民警反诈宣传,本人也曾配合警方写过反诈宣传标语、文案策划过反诈宣传活动,并参演过反诈小品。究竟是怎样的骗术才会让反诈宣讲员也上当呢?

    5月6日中午,小燕接到一通陌生电话,对方自称是某金融平台的客服,告诉小燕在大学时使用过该平台的校园贷,如果不注销就会影响她的征信,小燕回想起,在大学时曾经把身份证借给同学刷单,于是她不自觉地把两件事情联系在了一起。接着,小燕又陆续收到几封邮件,里面有各种抬头是

    “中国银行业监督管理委员会”等政府部门,小燕信以为真,按要求下载了一款APP和对方进行视频连线,在接下来的两个小时里,小燕就像被人操控的提线木偶一样

    分多次将18万元打到对方提供的账户上。小燕说,以前她听到人家遭遇电信诈骗,还觉得不可思议,觉得电信诈骗很简单,自认为本身从事过反诈宣传,防骗意识比较强,但自己遇到这件事后,才发现自己还是太年轻,第一挺后怕的,第二是骗子手段确实也高明。小燕说,骗子深谙心理学,把握诈骗过程的每一个步骤,语速、节奏非常快,让人感到很紧张,根本来不及思考,“我稍微有点迟缓,他就催我说没有时间,转账的界面会过时的,有一丝丝哪怕两秒钟的迟缓,就立马催,立马就让转。”而且,骗子在诈骗时使用了云会议软件小燕在屏幕上的任何操作,都在对方的监视下,但她自己却并没有意识到。目前,警方已介入调查。

    套路揭发

    首先,骗子伪装“XX金融注销客服”,电话联系受害人。为加强其可信度,进一步向受害人提供伪造的“平台营业执照”、“客服工作证件”等。接下来,在获取受害人部分信任后,通过电话报出受害人姓名、身份证号、QQ号、家庭住址、贷款等,进一步消除受害人疑虑。然后,编造理由让受害人陷入恐慌。不法分子谎称根据国家相关规定变化,需要其配合注销校园贷账号。如果不注销,会影响个人征信、偿还高额利息。如果受害人反馈没有注册过校园贷账号,不法分子则谎称其身份信息被盗用注册网贷,也需要配合注销。最后,抓住受害人恐惧心里后,设法让其完成“余额清零”和“注销账户”最后两步。受害人选择注销后,不法分子先以后台不能操作为由,之后指导受害人通过网贷账户转账到指定账户,最后拉黑消失。

    【类型三】 贷款、代办信用卡类诈骗

    此类被骗群体主要为青年男性,此群体没有固定的经济收入,诈骗团伙掌握受害者急需资金的情况,利用受害者想快捷获取资金的心理来实施诈骗,而网络上大部分贷款平台都是诈骗团伙设计好的陷阱,一旦受害人踏入,在诈骗团伙精心设计的剧本下,受害人最终不但不能获得资金还会倒贴大量钱财。

    案例五

    4月15日,受害人张某某因资金需求在网上搜索网贷机构申请贷款,申请成功后却发现账户异常无法提取贷款资金,在联系客服后,客服称其申请贷款的账户账号错误被冻结,需要缴纳保证金(保证金会连贷款资金一起发放到贷款账户上)才可以解除账户异常,正常提取贷款资金,随后受害人根据客服的要求先后转款10万余元到对方指定账户,却仍然发现账户显示异常无法拿到贷款,最终发现自己被骗。

    【类型四】 兼职刷单类诈骗

    此类被骗群体基本为女性,绝大部分为学生和家庭主妇,诈骗团伙针对此类人员闲暇时间较多,想利用空余时间赚点外快的心理实施诈骗,但由于他们对网络的不熟加之社会经验不足的原因,最终按照诈骗团伙的套路以被骗收场。

    案例六

    5月5日,受害人廖某某在一微信群看到刷单广告后添加了对方好友,根据客服的要求成功刷单几笔并顺利收到本金及工资,而嫌疑人在骗取到受害人信任后,要求刷满十单一起支付工资、并且每单的金额越来越高,到廖某某最终意识到被骗时,已损失14万余元。

    【类型五】 冒充电商物流客服类诈骗

    此类被骗群体绝大多数为女性,且基本是40岁以下年轻人,该类人员喜欢在网上购物,但由于在网上的信息泄露,被诈骗团伙获取后,声称网上购买的某物品存在质量或者其他方面的问题,对卖家进行多倍赔偿,利用受害人贪图小便宜的心理,被所谓的客服骗取信任后,按照客服制定的赔款流程被骗取钱财。

    案例七

    4月20日,受害人郑某某接到一自称是淘宝客服的工作人员电话,称其在淘宝上购买的商品出现了问题,可以退赔,然后郑某某根据客服的要求在支付宝内下载了一个叫备用金的软件,并发现其余额多出退赔金额,后对方以多退了受害人钱为由,让郑某某将多退的钱转到一指定账户,然后客服以备用金软件关闭不了每月会产生扣款为由,称受害人要按照流程操作才能正常关闭软件,并且会将中途转账的资金一并返还到受害人支付宝上,遂受害人根据客服要求的流程前后转账数笔共计12.5万元到客服指定的账号,待联系不上客服时才发现被骗。

      

    【类型六】网络交友诱导赌博、投资类诈骗(俗称杀猪盘)

    此类诈骗主要受骗群众为单身、离异群体,诈骗团伙充分掌握受害人感情缺失,采用嘘寒问暖等方式,来骗取受害人的信任,初期让受害人尝到一定甜头后,一方面利用人性的贪婪心理,另一方面为受害人规划美好未来,引诱受害人掉进投资或者赌博的陷阱,最终导致受害者血本无归。

    案例八

    4月17日,受害人陈某通过SOUL聊天软件认识嫌疑人,经过了十余日的聊天,嫌疑人取得了陈某的信任,便告知陈某自己在做投资项目,声称要带陈某赚钱,在经过嫌疑人几次诱惑后,陈某通过嫌疑人发送的链接登录阿里国际平台,在开始盈利几次后发现有利可图便不断往平台充值,且充值金额也越来越大,最终在充值到近23万元准备回收资金却无法提现时才发现被骗。 

    除了这六类常见诈骗方式以外,市面上还存在着冒充领导、熟人类;网络交友类;虚假征信类等诈骗方式。

    二、电信诈骗的特点

         (一)电信诈骗的蔓延性比较大,发展很迅速。电信诈骗者往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息,在极短的时间内发布范围很广,侵害面很大,所以造成损失的面也很广。

    (二)诈骗手段翻新速度很快,一开始只是用很少的钱买一个土炮弄一个短信,发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等,成了一种高智慧型的诈骗。从诈骗借口来讲,从最原始的中奖诈骗发展到勒索、电话欠费、汽车退税等等。诈骗者总是能想出五花八门的各式各样的骗术。就像你猜猜我是谁,有的甚至直接汇款诈骗,大家可能都接到过这种诈骗。这种刚开始大家也觉得很奇怪这种骗术能骗到钱吗?确实能骗到钱。因为中国人很多人在做生意,互相之间有钱款的来往,咱们俩做生意说好了我给你打款过去,正好接到这个短信了,我就把钱打过去了,骗术也在不断花样翻新,翻新的频率很高,有的时候甚至一两个月就产生新的骗术。

    (三)团伙作案,反侦查能力非常强。一般采取远程的、非接触式的诈骗,团伙组织严密,他们采取企业化的运作,分工很细,有专人负责购买手机,有的专门负责开银行帐户,有的负责拨打电话,有的负责转账,下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的打击带来很大的困难。

    (四)跨国跨境诈骗比较突出。有的人在境内发布虚假信息骗境外的人,也有的常在境外发布短信到国内骗中国老百姓,打击难度很大。

    三、电信诈骗的防范

    当接到疑似诈骗电话或短信时,要注意核实对方身份,尤其是对方要求向指定账户汇款时,绝对不可轻易汇款,应该第一时间向警方报警。如果来电显示为0019 等开头的号码系从境外打来的电话,不要回复 。

    公安民警、税务局工作人员绝对不会打电话指导被害人如何转账、设密码。公安部门也绝不可能提供所谓的安全账户。税务、财政部门对消费者进行退税的时候都会通过电信、报纸等权威部门公告,绝不会仅通过打一个电话说要退你的税钱,或用普通手机号码发送短信,而且要求回拨的电话大都是普通固定电话号码。

       事实上,绝大多数的电信网络骗术都与个人信息的泄露有关。获取信息后,骗子便利用掌握的信息,通过拨打诈骗电话、发送诈骗短信等方式与目标对象建立联系,以各种理由引诱目标对象上钩。

    防骗十招”

    警方提醒广大群众谨记防骗十招,妥善保护好自己的个人信息,提高风险防骗意识。

    陌生电话勿轻信,对方身份要核清。

    涉钱信息莫轻信,陌生账户不转账。

    不明电话及时挂,可疑短信不要回。

    陌生来电要提防,多方确认莫上当。

    个人信息最重要,密码账号勿泄漏。

    警惕电信网络诈骗要做到:1、不轻信、不转账、不透露、被骗时请及时报案;2、务必保管好个人账户及密码,不要轻易向他人透露账户信息,不向不明账户转账。3、不轻信来历不明的电话和手机短信,绝不向陌生人透露个人信息、转账汇款。4、不轻信亲友发出的汇款请求,务必以电话或其他方式核实,加强防范意识,不要轻易向陌生人账户转账汇款。