根据市委统一部署，2019年3月21日至6月21日，市委第六巡察组对我行党委进行了巡察。9月3日，市委常委、市纪委书记、市监委主任刘连生同志带队向我行党委反馈了巡察意见。我行党委高度重视，迅速将思想和行动统一到市委张硕辅书记关于本轮巡察的讲话精神以及刘连生书记和巡察组提出的整改要求上来，坚持问题导向，全面压实责任，所有问题均已完成整改或基本完成整改，对相关责任人进行问责，建立和完善了重要规章制度。通过巡察整改，较好地推动了我行党委和全行干部职工政治站位和思想认识进一步提高，较好地推动了发展理念和工作作风好转，较好地推动了经营管理工作高质量发展。

     一、提高政治站位，把巡察整改作为当前首要政治任务

     （一）强化政治担当，压实整改主体责任

     1.提高思想认识，强化责任担当。9月10日、10月28日，我行党委分别召开专题党委会，认真学习习近平总书记在全国国有企业党建工作会议上的讲话精神和关于巡视工作的重要论述、张硕辅书记关于市委巡察的讲话精神、刘连生书记关于我行党委巡察整改工作的讲话精神、市委第六巡察组对我行党委的反馈意见以及市属国企巡察整改工作推进会精神，深刻认识巡察整改工作的重要作用和重大意义。党委班子切实扛起整改主体责任，对巡察反馈问题完全接受、照单全收，对刘连生书记和巡察组提出的整改要求坚决贯彻、认真执行；主要负责人严格落实第一责任人责任，带头抓整改落实，带头抓源头治理，在整改进度偏慢时，主动要求扣发其本人绩效工资，同时对相关责任部门主要负责人和分管领导同样予以扣发，全面压实整改责任。

     2.加强组织领导，统筹协调推进。成立巡察整改工作领导小组，由党委主要负责人任组长，其他党委委员、业务总监任成员，全面负责巡察整改工作的组织领导、统筹推进，领导小组下设办公室和监督检查组，具体负责巡察整改工作的综合协调及监督检查。9月18日，召开巡察整改动员部署会，广泛宣传发动，明确整改具体要求，使巡察整改真正成为推动全行经营管理水平提升的重要契机。

     3.严格对照要求，确保真改实改。党委班子认真对照刘连生书记提出的整改要求，切实把巡察整改作为主题教育的重要内容。9月16日、10月16日，分别召开巡察整改专题民主生活会和以案说案专题民主生活会，班子成员主动认领责任，深入剖析根源，提出整改措施，以强烈的政治责任感和使命感逐项落实整改。

     （二）细化责任分工，明确整改工作要求

     1.制定工作方案，列出问题清单。逐条对照巡察反馈问题，认真研究整改举措，制定《中共广州农村商业银行股份有限公司委员会落实市委巡察反馈意见整改工作方案》，列出问题清单、任务清单、责任清单，签订整改责任书。

     2.细化具体方案，落实责任到人。各牵头单位针对责任内的整改问题，认真研究制定具体的整改方案，逐个问题拿出整改措施、落实责任，规定时限、明确要求，做到一个问题一个专班一套方案。

     3.建立整改台账，逐项对账销号。坚持高标准、严要求推进整改，实行编号建档、台账管理，挂图作业、对账销号，坚决做到问题不解决不放过、整改不到位不罢休，确保所有问题在规定期限内按要求整改到位。

     （三）全程跟踪督导，确保整改工作实效

     1.建立定期汇报机制。党委坚持每两周听取一次整改情况汇报，研究解决整改过程中存在的困难问题，督促推进整改工作进度，确保问题整改落实落地。

     2.召开整改推进会议。10月22日、11月5日先后召开两次巡察整改推进会，具体督促指导整改工作，压紧压实整改责任，明确时间节点，严明纪律要求，强化整改成效。

     3.建立每天通报机制。由巡察整改办公室每天统计公布各责任单位整改进度，对落后时间进度的单位严肃督办问责，确保按时按质完成整改任务。

     4.建立检查验收工作制度。成立监督检查组，对巡察整改已完成问题进行检查验收。对于验收不通过的“回炉再造”，坚持整改不到位不罢手、整改不彻底不收兵。

     二、坚持分类施策，不折不扣抓好巡察问题整改落实

     我行党委围绕巡察反馈意见，强化责任意识，坚持分类施策，加强统筹协调，坚决做到事事有着落、件件有回音，扎实推进各项整改措施落地落实。

     （一）坚决贯彻上级决策部署，加大服务实体经济力度

     1.提高政治站位，主动担当作为，坚决执行省委省政府决策部署，加强与地方政府和监管部门沟通，积极履行战略投资职责。潮州、南雄农商银行分别于2019年6月29日、7月17日如期挂牌开业；韶关农商银行（筹）已按监管规定完成清产核资、验收整改、净资产分配公告等工作，正在进行原股金处置和征集发起人公告。目前，我行党委会已审议通过有关投资入股韶关农商银行持股比例、投资金额等事项，正在按照省政府要求推进申筹工作。

     2.修订授信政策，明确业务导向，加大对乡村振兴、民营经济等重点领域和薄弱环节的支持力度。制定《广州农村商业银行涉农贷款提质增量工作方案》，创新推出城市更新启融贷、村民e贷等涉农授信产品，推动信贷资源向乡村地区倾斜。

     3.强化服务实体经济，制定《战略新兴产业授信政策》，开通战略新兴产业绿色审批通道，加快推进战略新兴产业授信业务；制定《关于促进小微贷款业务发展的若干意见》，创新推出“创业担保贷”、“科技贷”、“太阳•微E贷”等产品，从机制、流程上加强对小微企业等实体经济的扶持力度，加快小微贷款业务发展。

     （二）强化党委履行主体责任

     1.全面加强和规范党内政治生活，严格落实意识形态责任制，坚决执行民主集中制，落实重大事项党委会前置研究讨论，坚持党管干部原则，保证党对干部人事工作的领导权和对重要干部的管理权。

     2.严格规范组织架构管理机制和管理流程，通过开展专项研究、走访分支机构、组织专项讨论等方式，广泛征求各方意见，审慎研讨优化方案，及时传达精神并强化监督跟踪；提出规范架构调整若干建议，并经党委会审议通过，实现有流程、有依据、合规合理的架构调整，保持组织架构的持续性和稳定性。

     3.修订完善轮岗管理办法，加强干部任期管理，明确干部在任期内除业绩考核较差、出现违规违纪行为和行内工作需要等因素外，原则上保持稳定。坚持好干部标准和正确的选人用人导向，印发《干部选拔任用管理办法（2019年修订）》，规范选拔任用流程，完善任职试用期管理，原则上中层干部在提拔试用期内，无特殊原因，不得再次调整岗位。

     4.建立更加公开透明的干部选拔任用机制，全面规范和加强干部任前考察工作，完善考察流程程序，坚持“德才兼备、以德为先，五湖四海、任人唯贤”选人用人原则和国有企业好干部二十字标准，更加突出对“德”的考察，加大对干部政治表现、个人品德、行为态度、职业操守等方面情况的考察力度。制定并下发“圈子文化”警示教育案例，加强员工对选人用人工作的监督意识，提高全行选人用人遵规守纪意识。

     5.修订《广州农村商业银行总行部门定位与职能》，进一步厘清部门职责定位，科学合理划分边界，以解决营销组织体系运行存在问题为目的，对营销组织体系进行再优化，提升管理效率，促进业务协同联动。加强和完善总行领导班子和全行员工直接沟通机制，实现内部管理向简单协调高效转变。结合工作中的典型事例，组织开展为期一个月的改进工作作风大讨论，集思广益，全力解决形式主义和官僚主义顽疾。

     （三）加强基层党组织及流动党员管理

     1.全面开展网点人员政治面貌摸查，制定网点党员覆盖提升方案，优化存量党员分布；制定党员培养计划，新发展党员适当向网点经营一线及从未发展党员的党支部倾斜，加大基层单位党组织、党员覆盖率。

     2.从严加强党内任职管理，明确规定党组织关系不在我行的党员不能在我行担任党内职务，且党组织班子成员一般应当具有1年以上党龄。做好候选人预备人选报备审核，并规范任职材料备案工作。

     3.印发《关于规范发展党员工作的通知》，明确规定对在处分影响期内（即受行政处分或其他处理未解除）的发展对象不得接收为预备党员，在处分影响期内的预备党员不得转为正式党员，并做好发展党员报备审查工作，强化督促指导。建立预备党员转正提醒机制，严格规范发展党员工作，确保合规。

     4.印发《关于做好转接工作的通知》，全面开展在职党员组织关系排查整改，截至目前，除部分因档案缺失等原因暂无法办理转入外，其余未转入党组织关系的在职党员已完成转入手续。

     5.全面规范党校管理和党员教育培训，建立党员领导干部双重组织生活落实情况督促提醒机制，全面加强对基层党组织的督导指导和示范带动。

     （四）强化全面从严治党，强化监督执纪问责

     1.制定《广州农村商业银行落实全面从严治党主体责任约谈一把手制度》，规范约谈主体、约谈对象、约谈情形、工作流程等内容，加大一把手约谈力度，坚持抓早抓小、挺纪在前。印发《关于进一步加强和改进述职述廉工作的通知》，进一步明确和规范述职述廉工作，要求各级党委班子成员在年度述职述廉中要报告党风廉政建设工作情况，强化对各级党组织和领导干部全面从严治党主体责任落实情况的监督。

     2.着重从制度机制上堵塞漏洞，强化执纪问责，规范员工离职前离岗检查管理，修订《广州农村商业银行问责办法》，进一步明确执纪问责标准和原则。制定《广州农村商业银行党纪政务处分办法（试行）》、《关于中止和恢复党员权利的工作指引》，明确党纪处分与政务处分的匹配规则，规范党员被依法留置、逮捕后中止党员权利的流程。制定《广州农村商业银行员工提醒、函询和诫勉实施办法》，规范问责适用方式和流程，强化问责人事处理的执行力度。印发《广州农村商业银行纪检监察信访举报受理办理工作规程（试行）》，明确信访举报的受理范围、办理流程、结案要求、档案管理规定等，进一步规范信访处置工作。

     3.印发《2019年案件防控工作实施方案》，加强案防管理，组织各单位开展员工行为排查，重点排查基层网点负责人、客户经理、理财经理和一线柜员等重要岗位和关键环节人员，强化员工行为管理，切实防范案件风险。

     （五）严格落实中央八项规定精神

     1.制定《广州农村商业银行财务开支管理实施细则（修订）》、《广州农村商业银行商旅出行业务管理办法》，规范差旅出行管理，上线财务共享中心，加强差旅出行各项费用系统控制管理，强化日常监督和问责机制。印发《关于加强营销费用管理的通知》，对赠送宣传用品的合规性及发票的真实性提出具体要求，严格落实中央八项规定精神，加强报账管理，同时，对相关责任人予以追责并报市纪委审定。

     2.修订《广州农村商业银行因私出国（境）管理办法》、《广州农村商业银行中高层管理人员休假管理细则》，明确禁止持因私证件循因私渠道出国（境）处理公务，并对中高层管理人员休假细则等进行规范；上线行内证件管理系统，从严抓好证件管理，并对相关责任人进行问责处理。

     3.修订《公务用车管理办法》，明确公务用车使用审批、加油卡管理，规范公务出行保障范围、定点停放、车辆入库、节假日封存停驶等管理要求，组织开展公务用车专项检查及管理培训，建立公务用车自查及飞行检查机制，强化日常监督管理，并对相关责任人进行问责处理。

     （六）强化勤俭节约意识

     1.印发《关于进一步明确全行会议管理有关事项的通知》，严肃会议组织纪律，严管严控到酒店召开会议，总行定期对全行会议组织管理情况开展检查。同时，对相关责任人进行问责处理。

     2.强化培训管理，规定凡自有场所具备培训条件的，均要利用行内培训场所，不得到酒店培训。同时，对相关责任人进行问责处理。

     3.按照“减、并、缩”原则，规范发文、会议的标准及管理要求，精简发文和会议数量，2019年前三季度总行合计发文数量较2018年同期减少42份，会议较同期减少393次。

     （七）强化合规经营意识

     强化合规经营意识，全面落实问题整改，修订《个人消费贷款管理办法》、制定《内部员工贷款管理办法》，明确贷款资金使用的管控要求；规范员工贷款管理，建立信贷监督机制，防范内控风险；上线信贷风险预警监控系统资金流向监测功能，限制贷款资金直接流入房市、股市、理财等限制性领域。

     三、持续巩固提升，不断深化巡察整改成果运用转化

    三个月来，通过从严从实抓整改，上下齐心促落实，整改工作取得了阶段性成效。但我行党委也清醒的认识到，巡察整改工作仍须持续重视，丝毫不能懈怠。接下来，我行党委将进一步深入学习贯彻习近平总书记关于巡视工作的重要指示精神、张硕辅书记关于市委巡察工作的讲话精神和刘连生书记提出的整改工作要求，继续提高政治站位，严格遵循落实市委巡察工作要求，以“踏石留印、抓铁有痕”的劲头持续抓实整改工作，标本兼治、善始善终，推动全行各项业务持续高质量发展。

     （一）坚持正确方向，持续强化党建引领作用

     进一步提高政治站位，强化政治担当，切实用习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神武装头脑，按照习近平总书记关于做好巡视“后半篇文章”关键要在整改上发力的指示要求，更加牢固树立“四个意识”、坚定“四个自信”，做到“两个维护”，把巡察整改作为贯彻党中央和省委、市委部署要求的重要抓手抓紧抓好。进一步强化党委领导核心作用，严格落实意识形态责任制，加强基层党组织建设，提升网点党员覆盖率，规范党员日常管理，充分发挥党员先锋模范作用和党组织战斗堡垒作用，使巡察整改真正成为对标看齐的过程，切实强化党建引领作用。

     （二）加强党内监督，坚定不移正风肃纪反腐

     始终压紧压实管党治党政治责任，以党章为根本遵循，按照新时代党的建设总要求，严格落实党风廉政建设“两个责任”。深化运用监督执纪“四种形态”，抓早抓小、防微杜渐，强化对一把手的教育提醒和纪律监督，引导各级领导干部明大德、守公德、严私德，做到廉洁自律、廉洁用权。全面贯彻落实基层正风反腐三年行动方案，堵塞管理漏洞，转变工作作风，驰而不息整治形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风。

     （三）完善体制机制，营造风清气正政治生态

     坚持把落实整改和制度建设结合起来，把制度建设贯穿于巡察整改全过程，全面对照巡察反馈意见，对还没有从根本上解决的问题，加强督促检查，确保整改到位；需要长期坚持的事项，在体制机制上下功夫，通过制度固化整改成果，用制度解决多发易发问题，让巡察整改成果管长远、见长效、使长劲。严格开展“回头看”，对整改后发现的新问题“再深挖”，对整改效果不彻底的问题“再整改”，防止问题反弹回潮，不断巩固和扩大整改落实工作成果，营造风清气正的政治生态。

     （四）强化成果运用，推动经营管理高质量发展

     坚持把巡察整改与推动经营发展结合起来，把落实整改作为解决业务发展问题、提高经营管理水平、跨越改革发展障碍的契机，把落实整改的过程变成提振精神、查找漏洞、改进工作、增强动力、开拓创新的过程。全面加强党的领导，发挥党组织的领导核心和政治核心作用，确保在思想上行动上始终与党中央保持高度一致，坚决贯彻新发展理念，强化风险防控体制机制建设，提高防范化解金融风险的整体能力，创新产品和服务，大力发展普惠金融，加强对小微企业、“三农”的金融支持，助力粤港澳大湾区建设，争当服务实体经济、助力广州“四个出新出彩”实现老城市新活力的金融排头兵。

     欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：020-22389094，邮政信箱：广州市天河区华夏路1号市纪委监委驻广州农商银行纪检监察组，电子邮箱：grcbjiancha@163.com。

 

中共广州农村商业银行委员会

2020年1月10日